Produse de levier: bani usori sau prea riscante?

Faceti profituri mari cu putin capital – sau pierdeti totul. Ambele sunt posibile cu produse de parghie. Va explicam la ce ar trebui sa aveti grija cand investiti si daca toata lumea se poate aventura in aceasta investitie.

Cand vine vorba de bani, fiecare bifeaza putin diferit: unii isi aduna veniturile in contul curent, unde este sigur, dar nu profitabil, altii risca complet si speculeaza cu derivate. Acest tip de instrument financiar include si produse de levier. hyperquill.com

• Burse si piete:  comparati toate fondurile aici

In aceasta prezentare generala veti afla care sunt ele exact, cum functioneaza si in ce se incadreaza toate. In plus, t-online clarifica intrebarea cui sunt produsele cu efect de parghie si cine ar trebui sa stea departe de ele.

Ce sunt produsele cu efect de parghie?

Produsele cu efect de levier sunt instrumente financiare din grupul instrumentelor derivate. Numele spune totul: Derivatele (din latinescul „derivare”, in engleza „derive”) sunt produse financiare, al caror pret este derivat dintr-un activ suport . Acestea pot fi actiuni, indici sau obligatiuni. musclecars-and-classics.com Daca cumparati un instrument derivat, nu detineti activul suport, dar aveti totusi o parte in dezvoltarea acestuia. 

Cu un instrument derivat cu efect de levier , adica un produs cu efect de levier, puteti beneficia de multe ori de pe urma performantei activului suport – cu cat efectul de levier este mai mare, cu atat este mai puternic. Aceasta inseamna ca puteti obtine randamente mari cu o investitie de capital relativ scazuta. Dar: De asemenea, iti folosesti pierderile in aceeasi masura – posibil pana la o pierdere totala. Asadar, perspectiva unor randamente ridicate exista doar in cazul riscului ridicat . wchob.com

In plus, instrumentele derivate nu fac parte din fond. Aceasta inseamna ca, daca un emitent (emitent) al unui instrument derivat da faliment, cel mai probabil vei suferi o pierdere totala. Emitentii sunt, de exemplu, bancile.

Cum functioneaza produsele cu efect de parghie?

Toate produsele cu efect de parghie au in comun faptul ca puteti miza pe preturi atat in ​​crestere, cat si in scadere cu ele, pentru a participa in mod disproportionat la dezvoltarea pretului activului suport la care se refera produsul cu efect de levier.

Daca speculezi cu cresterea preturilor, produsul cu efect de levier se numeste long sau call, daca te astepti la scaderea preturilor, se numeste  short sau put. www.rjmetro.com

• Exemplu: Sa presupunem ca detii un produs cu efect de levier 4, care este derivat dintr-un stoc si cu care pariezi pe preturi in crestere. Daca se intampla acest lucru si stocul creste cu 2 procente, produsul dvs. de levier creste nu doar cu 2, ci – din cauza parghiei 4 – cu 8 procente. Daca, pe de alta parte, pretul actiunilor scade cu 2 procente, valoarea produsului dvs. de levier scade si ea de patru ori. uavol.net  

Pentru a calcula efectul de levier, aveti nevoie de pretul activului suport, rata de subscriere si pretul produsului de levier. 

Levier = pretul activului suport x raportul de subscriere / pretul produsului de levier

• Exemplu: Sa presupunem ca valoarea de baza a unui produs cu efect de levier este o actiune cu un pret de 1.000 EUR. Sa presupunem, de asemenea, ca produsul de levier costa 1,10 euro, iar raportul de abonament este de 0,01. Apoi, rezulta un efect de parghie de 9 (1. www.www.pidtune.com 000 euro x 0,01 / 1,10 euro = 9). Daca pretul actiunii creste cu 1 la suta, valoarea produsului dvs. de levier creste cu 9 la suta, adica de la 1,10 euro la 1,19 euro.

Ce fel de produse de parghie exista?

Produsele cu efect de levier este un termen umbrela pentru multe instrumente financiare derivate diferite, care functioneaza toate diferit. Cele mai importante sunt warrant-urile , certificatele de levier si asa-numitele „Contract-for-Difference” (CFD-uri) . americanhotelfurnishings.de  

Mandate

Warrant-urile, cunoscute si sub denumirea de warrants, sunt produsele clasice de levier. Ei cumpara pentru dreptul, dar nu pentru obligatie, un anumit activ subiacent la un pret specificat (prima de optiune), intr-un anumit comportament de referinta – Nisuri de cumparare sau de vanzare. Acest lucru  se poate intampla la un anumit moment in timp, ca in cazul „optiunii europene”, sau intr-o anumita perioada de timp,  ca in cazul standard al asa-numitei „optiuni americane”.

Cat de scump este un warrant depinde in mare masura de termenul sau : cu cat termenul ramas este mai scurt, cu atat este mai putin probabil ca pretul activului suport sa se schimbe semnificativ – si, prin urmare, cu atat pretul este mai scazut. Aceste acte sunt adesea emise de banci. 16u.the-virtualshow.com Desi acestea sunt de fapt produse financiare diferite, termenii warrants si optiuni sunt  adesea folositi interschimbabil.

• Cum functioneaza:  randamente mari cu mize mici

Cu warrant-uri pariezi pe o anumita evolutie a pretului, dar nu trebuie sa-ti folosesti optiunea daca asteptarile tale nu se concretizeaza. Cu toate acestea, ati fi pierdut in continuare capitalul pe care l-ati investit in warrant, prima de optiune .

• Exemplu:Cumparati un mandat care va da dreptul sa cumparati o actiune pe 31 octombrie pentru 100 de euro – indiferent de pretul la care se afla de fapt actiunea in acea zi. Pentru acest drept se datoreaza o prima de optiune de 10 euro. www.rajahgroup.net Pentru ca acest lucru sa fie de folos pentru tine, actiunea trebuie sa fie mai mare de 110 euro pe 31 octombrie, pentru ca atunci ai fi recuperat prima de 10 euro si ai fi facut ceva profit daca ti-ai fi exercitat optiunea. Cu cat cota este mai mare peste 110 de euro, cu atat castigi mai mult. Pe de alta parte, daca este mai mic de 100 de euro, de exemplu 97 de euro, nu are sens sa folosesti optiunea ta. Pentru ca atunci nu ai fi pierdut doar bonusul de 10 euro, ci inca 3 euro. Daca nu va retrageti optiunea, veti pierde doar prima. insta-price.com Daca cota era intre 100 si 110 euro, 

Bine de stiut:  in acest exemplu, raportul de subscriere este de 1: 1, deoarece warrantul va ofera dreptul de a cumpara o unitate din activul suport (adica o actiune). Dar exista si alte rate de abonament, de exemplu 10: 1. Apoi aveti nevoie de zece warrants pentru a cumpara sau a vinde o unitate din activul suport.

O cifra cheie pentru evaluarea unui mandat este asa-numita prima (agio). Indica procentul cu care cumpararea sau vanzarea unui activ suport prin intermediul warrantului este mai scumpa decat cumpararea directa la bursa. vascularspecialist.com

Certificate de levier

Chiar si cu certificate de levier, puteti specula cu privire la evolutia preturilor actiunilor, indicilor, marfurilor si altele asemenea si puteti castiga sau pierde in mod disproportionat in acest proces.

• romania libera
• 192.168.o.1
• itm
• track and trace
• apple
• temp mail
• planetromeo
• apavital
• codin maticiuc
• picnic cuvant
• test de sarcina
• rochii de mireasa
• stranger things
• adobe
• benaza
• merge pdf
• catalog avon
• joc
• elicitatie
• rca

Exista multe tipuri diferite de certificate de parghie, de exemplu Certificate Knock-out si Certificate de factor.

Toate certificatele – cu sau fara efect de levier – sunt legal obligatiuni ale bancii emitente. Pentru dumneavoastra, aceasta inseamna, in cel mai rau caz: daca banca da faliment, capitalul dumneavoastra investit face parte din patrimoniul falimentului – si, eventual, este complet pierdut.

• Active speciale: valorile mobiliare din contul de custodie sunt protejate impotriva insolventei?
• Certificate de reducere: asa investiti cu un „reducere”

In cazul certificatelor knock-out , nivelul de levier este calculat din  nivelul actual al activului suport  si un  pret de baza fix , cunoscut si sub denumirea de  strike  . www.misterparts.com Greva este adesea si pragul de eliminare . Se aplica urmatoarele: cu cat pretul activului suport este mai aproape de greva, cu atat efectul de levier este mai mare pentru a face produsul atractiv pentru investitori.

Deoarece cu cat pragul de knock-out este mai aproape, cu atat este mai probabil ca subiacentul sa atinga acest prag si sa apara knock-out-ul eponim. Certificatul nu mai valoreaza atunci nimic – rezultatul: pierdere totala.

• Risc ridicat: certificatele knock-out sunt doar pentru jucatori?
• Cinci greseli: ceea ce ar trebui sa evitati cu siguranta ca investitor

In cazul certificatelor de factor , un anumit factor se aplica din nou in fiecare zi , prin care se inmulteste evolutia pretului – pozitiva si negativa. pilkena.co.uk Cu toate acestea, nu trebuie sa detineti aceste certificate mai mult de o zi. Ca regula generala, cu cat efectul de parghie este mai mare, cu atat este mai probabil sa se piarda banii.

Certificatele de factor nu au un knock-out, ci un prag de ajustare . Este destinat sa previna pierderea totala prin prevenirea scaderii valorii certificatului sub o limita specificata in cazul unor scaderi puternice de pret. Cu toate acestea, aceasta este de obicei chiar inainte de pierderea totala – asa ca, in practica, nu ati castigat prea mult cu ea. seatonwhite.com

In plus, o pierdere totala este inca posibila  - chiar daca pretul suportului se misca doar „in lateral”, adica mici oscilatii in sus si in jos alterneaza pe o perioada mai lunga de timp. Apoi, exista asa-numitul  randament lateral negativ  - nu este bun pentru tine ca investitor. Logica matematica din spatele ei nu este deosebit de intuitiva.

Contracte pentru diferenta (CFD)

CFD-urile mai sunt numite contract pentru diferenta sau contract pentru diferenta in germana . Incheiati un contract pe diferenta dintre pretul valorii de baza la incheierea contractului si pretul la sfarsitul contractului. www.mspinteractive.com Aceasta diferenta va este platita atunci cand cursul s-a mutat in directia pe care ati speculat-o. In caz contrar, trebuie sa platiti diferenta fata de pretul de pornire. Cu toate acestea, pierderile dumneavoastra sunt limitate la soldul disponibil in contul CFD.

• Cunostinte financiare: cum se intampla de fapt o prabusire a pietei de valori?

CFD-urile nu au termen , nici un prag de knock-out la care expira fara valoare si reprezinta valoarea de baza exact 1: 1 . Exista o parghie prin asa-numita marja (depozit de garantie). biocompensation.com Daca va investiti banii in CFD-uri, trebuie sa depuneti doar o fractiune din valoarea contractului ca garantie, dar participati pe deplin la evolutia pretului activului suport. Retineti: din nou atat in ​​ceea ce priveste profiturile, cat si pierderile.

• Un exemplu: Sa presupunem ca doriti sa beneficiati de o crestere de pret in Dax. Daca acestea sunt 10.000 de puncte, fiecare valorand 1 euro, un CFD pe el ar avea o valoare totala de 10. freight-master.net 000 de euro. Cu toate acestea, trebuie sa platiti mult mai putin pentru acest lucru, in functie de parghie. De exemplu, daca efectul de levier este de 1:20, ar trebui sa utilizati doar 500 de euro, adica o douazecime din suma care ar fi fost datorata pentru o investitie directa. Daca Dax-ul se ridica acum la 10.200 de puncte, ar rezulta un profit de 200 de euro sau 40 la suta, in timp ce profitul cu o investitie directa ar fi fost de doar 2 la suta. www.racing-form.com

Unde puteti tranzactiona produse cu efect de levier?

Puteti tranzactiona produse cu efect de levier in mod clasic la bursa , dar si la ghiseu. Spre deosebire de tranzactionarea cu actiuni, totusi, tranzactionati produse cu efect de levier direct cu emitentul, cum ar fi o banca. In timpul programului de lucru, puteti verifica oricand preturile de la editorul produsului de levier.

Daca comercializarea produselor de levier over-the-counter , adica direct cu un comerciant, salvati costurile de tranzactionare si puteti opera liber de ore de tranzactionare bursei. Cu toate acestea, va lipseste securitatea autoritatii de supraveghere a bursei de valori aici. note-art.com

• IPO:  Acesta este modul in care investitorii beneficiaza de o IPO
• Spacs:  Ce inseamna cu adevarat cel mai recent hype bursier pentru investitori

Sunt produsele cu parghie potrivite pentru incepatori?

Pe scurt: nu . Oricine investeste in produse cu efect de levier isi asuma riscuri mari, deoarece efectul de levier va lovi complet chiar si in cazul unei posibile pierderi. In functie de produs, acest lucru poate duce la faptul ca pierzi tot capitalul investit – sau chiar mai mult.

Prin urmare, produsele cu efect de levier sunt destinate doar investitorilor cu experienta, care inteleg exact cum functioneaza investitia si pot economisi banii pe care ii investesc. Conform Actului Bursei de Valori, bancilor le este chiar interzis sa permita investitorilor sa tranzactioneze produse cu efect de levier daca nu sunt familiarizati cu acestea. baddates.com

Alternativa pentru incepatori: ETF-urile

Incepatorii nu ar trebui sa fie tentati de promisiunea unor profituri rapide, ci ar trebui sa investeasca pe termen lung si cu intelepciune. Acest lucru functioneaza comparativ convenabil si ieftin cu un plan de economii pe un fond index sau ETF pe scurt („Exchange Traded Funds). ETF-urile folosesc un algoritm computerizat pentru a mapa un anumit indice bursier, de exemplu indicele international MSCI World.

• Plan de economii ETF: asa puteti face cu usurinta provizioane pentru batranete
• Merita: ETF-urile genereaza atat de mult profit
• Index clasic: de ce merita un ETF pe MSCI World

Aceasta inseamna ca, investind intr-un ETF, poti investi in intreaga economie globala cu putini bani. Acesta este modul in care va impartiti riscul pentru ca il pariati pe mai multe carti diferite in acelasi timp. Daca acum mai ai cel putin 15 ani cu tine, poti chiar sa nu scapi de preturi .