Spalarea banilor: cum functioneaza? Care sunt penalitatile?

Spalarea banilor este cunoscuta din filmele mafiote sau din reportajele despre clanuri. Dar, ca persoana privata, poti fi si afectat de Legea spalarii banilor.

Un oaspete nu se pierde aproape niciodata in pizzeria de la colt si totusi magazinul nu da faliment? Acesta ar putea fi un prim indiciu ca ceva nu merge bine. xactprice.org  

Astfel de companii false sunt un mijloc eficient al infractorilor de a „spala” bani. Dar ce este mai exact – spalarea banilor? Cum functioneaza? Si cine este obligat sa raporteze o suspiciune? t-online clarifica cele mai importante intrebari.

Ce este spalarea banilor?

In spalarea banilor , cunoscuta si sub denumirea de spalare a banilor in Elvetia si Austria , infractorii introduc ilegal bani generati ilegal sau active dobandite ilegal in ciclul financiar si economic legal. knowingbetter.com

Banii sau bunurile pot proveni din evaziune fiscala, trafic de droguri, coruptie, jaf sau comert cu arme, de exemplu. Spalarea banilor ar trebui sa ascunda aceasta origine . Odata spalati, infractorii folosesc banii pentru afacerile de zi cu zi. dispatchmediagroup.org  

• Expertul mafiot avertizeaza: grupurile columbiene fac forta in Europa

Potrivit Legii privind spalarea banilor (GwG), spalarea banilor este o infractiune  conform sectiunii 261 din Codul penal (StGB). Lupta impotriva lor este esentiala pentru state pentru a reduce crima organizata . Chiar si terorismul este mai greu de finantat daca autoritatile previn spalarea banilor si urmaresc. henryscheininc.biz Spalarea banilor impiedica, de asemenea, o economie sa creasca.

Despre termen: Expresia „spalare de bani” se presupune ca se intoarce la celebrul sef al mafiei Al Capone. Si-a investit veniturile ilegale in spalatorii pentru a le acoperi originile. americanhotelathome.de

Cum functioneaza spalarea banilor?

Scopul spalarii banilor este de a ascunde originea banilor dobanditi ilegal si de a „spala” acesti „bani murdari” in asa fel incat sa devina dificil de urmarit originea acestora. Banii trec prin trei etape.

Faza 1: Infiltrare (plasare)

In prima faza, spalatorii de bani incearca sa introduca veniturile generate ilegal in ciclul financiar . wideofilmowanie.firmeo.biz Acest lucru se realizeaza, de exemplu, prin solicitarea unor terti sa- l plateasca intr-un cont bancar in sume mici . Acesta este de obicei in strainatate; de preferinta intr-o tara cu alta moneda. Acest tip de spalare de bani se mai numeste si  „smurfing ”. gtmatrix.com

Infractorii pot spala bani, de asemenea, investind in companii false . Apoi, de exemplu, restaurantele, cazinourile sau salile de distractie care functioneaza prost realizeaza dintr-o data profituri mari la sfarsitul lunii. 

Faza 2: ofuscare (stratificare)

Aceasta faza este despre crearea unei confuzii totale . dessar.ebrands.com Pentru a face acest lucru, infractorii fac numeroase tranzactii , adica transfera bani de la o banca la compania X pentru a-i transmite apoi de acolo catre o banca offshore din strainatate. Acest lucru da apoi companiei Y un imprumut, de exemplu, cu care compania Y plateste apoi o factura fictiva de la compania X.

Avocatii, consilierii fiscali sau notarii, adica persoanele care sunt supuse secretului profesional, participa, de obicei, la disimulare. 50stateclub.com Acest lucru ar trebui sa faca transferurile sa para serioase.

Faza 3: integrare

In cele din urma, banii „spalati” revin la ciclul economic legal. Infractorii il folosesc apoi, de exemplu, pentru a investi in investitii financiare precum  imobiliare  sau actiuni , dar si pentru a cumpara bunuri de lux precum iahturi sau opere de arta. www.bigblackbootywatchers.com Oamenii foarte priceputi o pun inapoi in companii false – si ciclul incepe din nou.

• miniclip
• kiss fm online
• xxx porno
• genshin impact
• stiri pe surse de ultima ora
• oglinda
• vremea in bucuresti pe 7 zile
• ford fiesta
• eminescu
• romeo
• ted bundy
• stiri dambovita
• térkép
• dedeman baia mare
• land rover
• tumblr
• por
• pariuri sportive
• digi live
• compari

Care sunt sanctiunile pentru spalarea banilor?

Pedeapsa pentru spalarea banilor este reglementata in sectiunea 261 din Codul penal (StGB). Potrivit acesteia, spalatorilor de bani se confrunta  cu pedepse privative de libertate de trei luni la cinci ani. onestopbuyout.org In cazuri deosebit de grave, pedeapsa cu inchisoarea poate fi de pana la zece ani  . 

Un caz deosebit de grav este, de obicei, atunci cand faptuitorul are un loc de munca remunerat sau este membru al unei bande care a fost formata pentru a „spala” bani continuu.

Dar persoanele private pot incalca si Legea privind spalarea banilor. pipermarbury.biz Este cazul cand platiti bunuri sau servicii in numerar care costa mai mult de 10.000 de euro si nu puteti dovedi de unde au venit banii. Acelasi lucru este valabil si pentru depozitele in numerar de peste 10. www.santafebrands.net 000 de euro.

Cu toate acestea, UE intentioneaza sa plafoneze platile in numerar la 10.000 de euro. m.shopindallas.com Aceasta limita este menita sa previna spalarea banilor. In multe tari din UE, limita de numerar este deja mult mai mica. In Italia, tara mafiei, de exemplu, nu ai voie sa cumperi cu numerar bunuri care costa mai mult de 1. 2zl.forecresults.com 000 de euro. In Grecia sunt permise doar 500 de euro.

Cum raportez suspiciunea de spalare a banilor?

Spalarea banilor , Legea , de asemenea , Regleaza care companiile si grupurile profesionale sunt obligate sa in mod activ prevenirea spalarii banilor. burtonstore.outsideboundaries.com Aceste asa-zise parti obligate includ in primul rand companii din sectorul financiar, precum institutii de credit si furnizori de servicii financiare, dar si companii de asigurari, avocati, furnizori de jocuri de noroc si agenti imobiliari.

Aveti asa-numitele obligatii de ingrijire legate de clienti si de tranzactii . Aceasta inseamna ca trebuie sa verifice identitatea clientilor si sa raporteze imediat miscarile suspecte ale contului. m.shopinsacramento.com Acest lucru se intampla la Oficiul Central pentru Investigatii privind Tranzactiile Financiare (Unitatea de Informatii Financiare, scurt: UIF).

• Scandalul Wirecard: „Autoritatile germane de supraveghere nu sunt apte”
• Exceptii: cand secretul bancar poate fi ridicat

Daca, in calitate de parte obligata, banuiti ca un client este implicat in spalarea banilor, trebuie sa trimiteti imediat un raport electronic de tranzactie suspecta prin portalul de raportare goAML FIU. In plus, in general nu aveti voie sa aprobati tranzactia care v-a facut sa suspectati – cu exceptia cazului in care procurorul sau UIF sunt de acord sau ar pune in pericol cercetarea infractiunii. bloodleadanalysis.com

Posibilele indicii ale spalarii banilor ar putea fi:

• Partile implicate si scopul comercial al tranzactiei sunt tinute secrete.
• Clientul foloseste sume neobisnuit de mari de numerar.
• Clientul incearca sa-si mascheze identitatea. lens.driverexchange.com
• Clientul se afla intr-o tara cu risc ridicat de spalare a banilor.
• Clientul are multe conturi.