De ce riscul creste riscul

Si cum tehnologia ofera o alternativa rentabila

Odata cu povara sporita si costurile crescute plasate astazi bancilor corespondente pentru a asigura conformitatea in intregul portofoliu, multe institutii majore au recurs la „de-a risca” anumite segmente, piete si jurisdictii. masseuse porno Deconspirarea a aparut in mare masura ca o consecinta neintentionata a reglementarilor care au lasat bancile cu metode alternative limitate de reducere a riscurilor, cel putin la momentul respectiv. forced porno

In mod ironic, reducerea riscului nu a eliminat riscul fluxurilor ilicite, ci pur si simplu a realocat aceste riscuri catre canale mult mai putin transparente, fie ca acestea sunt supraincarcate de banci locale sau piata informala. pamela anderson porno

Aceasta miscare a traficului catre canale informale opace a subminat integritatea pietei financiare mai largi, intrucat expune sistemul financiar global la fluxuri nesupravegheate, netransparente si cu risc ridicat (Banca Mondiala, 2016). my hero academia porno Fara o monitorizare adecvata a acestui trafic, infractorii pot tranzactiona cu un risc redus de a fi detectati. porno mariage

Bancile trebuie sa faca fata acestei noi realitati, deoarece este clar ca nu risca nu este solutia. porno insolite Din fericire, cresterea extinsa a tehnologiilor, cum ar fi invatarea automata, ofera posibilitatea atat de a creste eficienta, cat si de a reduce costurile de gestionare a riscului de criminalitate financiara. porno crade In caz contrar, ar permite o inversare a tendintelor actuale de risc, deoarece costurile ar fi reduse, eficienta ar fi crescuta si transparenta ar fi sporita. porno 1000

Decontarea riscurilor este in mare parte un raspuns la costurile de diligenta si reducere a riscurilor care depasesc profiturile care trebuie obtinute dintr-o anumita relatie de respondent / corespondent. porno fouet In astfel de cazuri, banca sau regiunea este riscata din motive comerciale fundamental (Oxfam, 2015). deutsch porno In alte cazuri, bancile s-au angajat sa-si reduca riscul in masa ca reactie la un control reglementar sporit (Financial Conduct Authority, 2016). porno vieux gay

Potrivit Oxfam si British Bankers ‘Association, bancile au incheiat aproape jumatate din relatiile corespondente existente anterior din 2002. porno naturiste Incepand cu 2015, peste o treime din toate relatiile bancare corespondente au fost abandonate, iar tendinta nu pare sa fie in schimbare (Oxfam, 2015 / Banca Mondiala, 2018). site porno coqnu

Chiar si atunci cand o tara este lipsita de risc, fluxurile monetare catre si din regiune continua. porno grosse fesse Adevarata schimbare care a avut loc este sfarsitul supravegherii acestor fluxuri; banii circula inca peste granite. porno nature

Pe masura ce relatiile sunt incheiate, povara este pusa pe bancile corespondente mai mici si pe agentii de remitente care nu au capacitatea de a gestiona aceste volume de clienti si de a promova controale adecvate ale infractiunilor financiare (Oxfam, 2015). porno femme noire In astfel de cazuri, presiunea operationala crescuta creste de fapt riscul de infractiuni financiare. catch porno

Mai rau inca, clientii care nu sunt preluati de aceste banci locale continua totusi sa tranzactioneze prin canale si mai opace si mai nereglementate (Banca Mondiala, 2016). porno train Activele din aceste canale informale se pot amesteca cu fonduri ilegitime sau ilicite obtinute din activitati infractionale sau colectate in scopuri de finantare a terorismului (ACAMS, 2018). stepmom porno



  • porno sos
  • porno maniac
  • beeg porno
  • position porno
  • comment devenir acteur porno
  • emma watson porno
  • video porno coqnu
  • porno crado
  • porno gratuit perfect
  • coq porno
  • porno gore
  • porno femme ronde
  • just porno
  • grosse femme porno
  • porno minecraft
  • porno pute
  • miss france porno
  • porno marocaine
  • porno hu
  • turkish porno





Pe masura ce mai multi clienti trec la piata informala, aceste piete in sine cresc si ofera infrastructura necesara organizatiilor criminale pentru a tranzactiona cu usurinta (Haley, 2018). porno madagascar

Este clar ca bancile trebuie sa isi regandeasca abordarea actuala in ceea ce priveste gestionarea riscului de criminalitate financiara. Riscarea nu reduce riscul. In viitor, bancile trebuie sa adopte metode noi, eficiente din punct de vedere al costurilor si eficiente de a gestiona riscul de criminalitate financiara in portofoliile lor de relatii corespondente.

Intr-un efort de a adopta rapid controale, bancile corespondente au instituit sisteme si procese nesustenabile, crescand costurile, cu putine dovezi ale unei eficacitati generale crescute. Impreuna cu accesul limitat la datele respondentilor, infrastructura actuala a tehnologiei de conformitate a lasat industria sa caute instrumente mai bune pentru gestionarea riscului de infractiune financiara (Financial Stability Board, 2018).

In timp ce majoritatea bancilor corespondente efectueaza multe dintre procedurile lor manual, compensand adesea sistemele ineficiente, este clar ca odata cu cresterea invatarii automate si a tehnologiilor de date mari, raman castiguri de eficienta neexploatate (Financial Stability Board, 2019).

Prin utilizarea acestor noi tehnologii impreuna cu o abordare bazata pe risc, bancile sunt acum capabile sa valorifice un univers de date pentru a evalua expunerea probabilistica la risc a oricarei banci respondente date in mod continuu. Astazi, adevaratul raspuns la cresterea costurilor conformitatii rezida in potentialul tehnologic neexploatat al acestei industrii bogate in date.

Daca bancile vor incepe sa-si gestioneze eficient expunerea la riscuri bancare corespondente, trebuie sa aiba la indemana instrumentele potrivite.

In esenta, reducerea riscului este un raspuns simplist la o problema complexa, bazat pe o lipsa generala de transparenta, limitand capacitatea bancilor de a intelege riscul infractiunilor financiare si modul in care ar trebui sa fie atenuat.

Aici Elucidatul poate ajuta. Utilizand un hibrid de modelare bazata pe experti si invatare automata, Indicele Elucidate FinCrime („EFI”) poate evalua in mod transparent riscurile cu care se confrunta o banca si / sau contrapartidele sale. Permite atat corespondentilor, cat si respondentilor sa articuleze rapid si eficient expunerile la risc printr-o evaluare holistica a datelor si a rezultatelor controlului *. Prin crearea unei platforme care sa permita o transparenta mult mai mare intre contrapartide in spatiul bancar corespondent, EFI permite inversarea practicilor de risc in schimbul unor practici eficiente de gestionare a riscurilor in intreaga retea financiara globala.

Pentru a afla mai multe despre Elucidate, vizitati https://elucidate. co sau contactati echipa noastra.

* Intrucat confidentialitatea datelor este o preocupare preeminenta atat pentru clienti, cat si pentru banci, EFI a adoptat controale de confidentialitate, permitand un nivel de transparenta fara banci intre banci, fara a fi nevoie de dezvaluiri extinse de date intre contrapartide.