Ce este grupul de actiune financiara (GAFI)?

Continut Blockchain

27 mai 2019

·

6

min citit

In 1989, G-7 a infiintat grupul de actiune financiara (GAFI) pentru a ajuta la combaterea valului ascendent al spalarii banilor internationali. Important, FATF nu poate adopta legislatie , ci ofera in schimb un cadru pe care cele 38 de state membre incearca sa il puna in aplicare. porno adulte

Este logic ca tarile din intreaga lume sa foloseasca cele mai bune practici similare atunci cand combate spalarea banilor, finantarea terorismului si alte amenintari la adresa sistemului financiar international. Acest lucru isi propune sa furnizeze GAFI. overwatch porno

Cu sediul la Paris, GAFI este un organism interguvernamental puternic care si-a asumat o serie de responsabilitati.

Pe site-ul sau web, Grupul de actiune financiara se descrie ca un „organism de elaborare a politicilor” care lucreaza pentru a genera vointa politica necesara pentru a aduce reforme legislative si de reglementare nationale in aceste domenii. télé réalité porno

Mai precis, GAFI a elaborat o serie de Recomandari , care prezinta un plan pentru ca statele sa lupte mai eficient impotriva criminalitatii financiare. Aceste recomandari isi propun sa ofere un standard care poate fi aplicat in orice colt al globului si indiferent de marimea statului. papa porno

Infiintate pentru prima data in 1990, in special pentru a combate spalarea banilor in comertul ilicit cu stupefiante, recomandarile au evoluat in timp si includ acum finantarea terorismului , precum si proliferarea armelor de distrugere in masa . Documentul il puteti gasi aici. video porno lingerie

Mai mult, GAFI monitorizeaza fiecare stat membru si identifica riscurile si la nivel national. Intelegerea este ca un grup este la fel de puternic ca cel mai slab membru al acestuia si, prin urmare, este vital ca fiecare stat sa faca o treaba buna de combatere a criminalitatii financiare pe teritoriul sau natal. porno horreur

Evaluarea statelor membre are loc printr-o serie de rapoarte. Acestea se concentreaza, de obicei, asupra sistemului anti-spalare a banilor si al finantarii terorismului, comparand ceea ce a fost implementat cu recomandarile prezentate de GAFI. lupo porno

Interesant este faptul ca GAFI adopta o abordare de „nume si rusine”, criticand in mod deschis acele natiuni suverane care nu reusesc sa recunoasca si sa puna in aplicare recomandarile sale AML si CTF. Desi acest lucru poate freca unii lideri intr-un mod gresit, abordarea pare sa aiba un efect pozitiv. brigitte lahaie film porno

Recomandarile se afla chiar in centrul GAFI, intrucat ofera un cadru pentru ca tarile sa combata mai eficient spalarea banilor si finantarea terorismului.

Incepand din mai 2019, GAFI face 40 de recomandari in acest document, in evolutie, de 134 de pagini, care prezinta masurile cheie pentru combaterea criminalitatii financiare. porno?trackid=sp-006 Din motive de scurta durata, ma voi concentra asupra acelor masuri care afecteaza intreprinderile si organizatiile.

Prima recomandare se concentreaza pe evaluarea riscurilor reprezentate de spalarea banilor si finantarea terorismului. porno katsumi In calitate de proprietar de afacere, ar trebui sa aplicati un model de notare bazat pe risc, care identifica amenintarile si propune contramasuri adecvate. Fiecare afacere are propria sa situatie unica si este crucial sa identificam preventiv vectorii de atac. film erotique porno

Pentru a incepe, puteti descarca exemplul nostru gratuit de evaluare a riscului AML. Aceasta este o foaie de calcul care va arata cum puteti aplica notarea bazata pe risc la un catalog de evenimente diferite care va afecteaza clientii, personalul si chiar afiliatii. sport porno

In continuare, este crucial ca toate intreprinderile sa efectueze diligenta cuvenita a clientilor. Aceasta implica de obicei identificarea clientilor dvs. vieux film porno (KYC) si asigurarea faptului ca nu sunt mentionati pe listele de sanctiuni (AML) inainte de a face afaceri cu ei.



  • porno reel
  • harry potter porno
  • porno forced
  • porno francais gay
  • porno ados
  • plage porno
  • laly porno
  • porno dingue
  • porno pussy
  • porno taxi
  • ancien film porno
  • xxxl porno
  • illic porno
  • porno us
  • vieille francaise porno
  • maeva ghennam porno
  • pizza porno
  • luxure porno
  • porno hard francais
  • porno japonais non censure





In plus, trebuie sa aveti un mod de identificare si evaluare a persoanelor expuse politic (PEP). blanche neige porno Bineinteles, a face acest lucru singur este costisitor in timp si cost, asa ca au aparut solutii de conformitate pentru a ajuta la automatizarea procesului.

O alta recomandare implica pastrarea extinsa a evidentei. video porno medecin GAFI sugereaza stocarea datelor clientilor dvs. timp de cel putin cinci ani dupa incheierea relatiei de afaceri. sos porno Acest lucru va ajuta sa va asigurati ca puteti respecta rapid cererea de informatii din partea unui organism guvernamental.

Recomandarea finala pe care vreau sa o discut aici presupune stabilirea unor controale interne pentru a reduce la minimum oportunitatile de spalare a banilor prin afacerea dvs. victoria abril porno Aceasta implica nu numai monitorizarea activitatii clientilor dvs., ci si implementarea unui sistem strict de permisiuni pentru angajatii dvs. viole porno Ar trebui sa fie inacceptabil, de exemplu, faptul ca un stagiar are drepturile de administrator pentru a efectua o tranzactie fara supraveghere.

Dupa cum sa mentionat anterior, acestea sunt doar cateva dintre cele 40 de recomandari stabilite de GAFI. porno harem Va rugam sa consultati site-ul FATF pentru mai multe detalii.

Guvernarea este un subiect crucial, iar grupul de actiune financiara il pastreaza destul de simplu. totally spies porno Cele 36 de jurisdictii membre formeaza o plena de trei ori pe an. In fiecare an, plenul voteaza pe un presedinte si vicepresedinte.

In prezent, Statele Unite si China ocupa aceste locuri, cu Marshall Billingslea in calitate de presedinte si Xiangmin Liu in calitate de vicepresedinte. In mod interesant, Billingslea a reinnoit accentul FATF pe finantarea antiterorista, precizand in OBIECTIVE:

„Sub conducerea SUA, GAFI isi va intensifica activitatea de prevenire a finantarii proliferarii armelor de distrugere in masa (ADM) si va mentine accentul pe combaterea finantarii terorismului. ”

Desigur, presedintele se schimba in fiecare an, astfel incat secretariatul GAFI sa isi asume un rol vital in asigurarea indeplinirii obiectivelor pe termen lung. David Lewis a fost secretar executiv de peste trei ani si este responsabil cu operatiunile de zi cu zi.

GAFI cuprinde in prezent 36 de jurisdictii membre si 2 organizatii regionale, reprezentand majoritatea centrelor financiare majore din toate partile globului.

Argentina, Australia, Austria, Belgia, Brazilia, Canada, China, Danemarca, Comisia Europeana , Finlanda, Franta, Germania, Grecia, Consiliul de cooperare din Golf , Hong Kong, China, Islanda, India, Irlanda, Israel, Italia, Japonia, Republica Coreea, Luxemburg, Malaezia, Mexic, Olanda, Noua Zeelanda, Norvegia, Portugalia, Federatia Rusa, Singapore, Africa de Sud, Spania, Suedia, Elvetia, Turcia, Regatul Unit, Statele Unite

Indonezia

Arabia Saudita

  • Grupul Asia / Pacific privind spalarea banilor (APG) (Vezi si: site-ul APG )
  • Grupul de actiune financiara din Caraibe (CFATF) (A se vedea, de asemenea: site-ul CFATF )
  • Comitetul de experti al Consiliului Europei privind evaluarea masurilor de combatere a spalarii banilor si finantarea terorismului (MONEYVAL) (A se vedea, de asemenea: site-ul Moneyval )
  • Eurasian Group (EAG) (A se vedea, de asemenea: site-ul EAG )
  • Grupul de combatere a spalarii banilor din Africa de Est si de Sud (ESAAMLG) (A se vedea, de asemenea: site-ul ESAAMLG )
  • Task Force de actiune financiara din America Latina (GAFILAT) (cunoscuta anterior sub numele de Task Force de actiune financiara privind spalarea banilor in America de Sud (GAFISUD)) (Vezi si: site-ul web GAFILAT )
  • Grupul interguvernamental de actiune impotriva spalarii banilor in Africa de Vest (GIABA) (Vezi si: site-ul web GIABA )
  • Task Force de actiune financiara din Orientul Mijlociu si Africa de Nord (MENAFATF) (A se vedea, de asemenea: site-ul web MENAFATF )
  • Grupul operativ privind spalarea banilor in Africa Centrala (GABAC) (Vezi si: site-ul web GABAC )

Grupul operativ de actiune financiara a analizat public sistemele AML si CTF din 68 de tari, dintre care 55 au luat masuri pentru remedierea punctelor slabe identificate de GAFI. Cu toate acestea, unele state fie nu recunosc recomandarile, fie nu au putut implementa imbunatatiri.

Mai jos puteti vedea o harta a tarilor cu risc ridicat si a tarilor monitorizate.

Iranul si Coreea de Nord reprezinta cel mai mare risc, deoarece sistemele lor financiare sunt slab echipate pentru a preveni spalarea banilor si finantarea terorismului. Alte tari (in albastru) includ Sri Lanka, Yemen, Botswana, Etiopia, Pakistan, Cambodgia, printre altele.

Pentru proprietarii de afaceri, tarile cu risc ridicat ar trebui sa fie incluse in evaluarea riscului AML, iar clientii ar trebui sa beneficieze de o due diligence sporita.